Фарминг криптовалюты – что это такое? Как заработать 1730% в год?

Сейчас мы подробно разберём, что такое фарминг криптовалюты! — Сколько на нём можно заработать? Какие он несёт в себе риски? Чем фарминг отличается от стейкинга? Попутно я буду приводить пояснения по всем новым терминам, без которых в данном вопросе не обойтись.

Покажу, где Вы можете начать фармить криптовалюту и как на этом зарабатывать тысячи процентов годовых буквально с $10 — $20! Обязательно вникайте, если не хотите оказаться за бортом современных высокодоходных инвестиций! Поехали..

Что такое фарминг криптовалюты?

Фарминг — это разновидность заработка криптовалюты, при котором Вы передаёте свои монеты в аренду для какого-либо пула ликвидности, а Вам за это начисляется вознаграждение.

Как правило, пул ликвидности состоит из 2-ух монет, но может содержать и большее количество (3-4). Забрать свои средства из фарминга обычно можно в любое время и фактически мгновенно!

Например, возьмём пул ликвидности BNB-USDT. 1-ый — это собственный токен крупнейшей криптобиржи Binance, а 2-ой — это самый популярный стейблкоин Tether, то есть криптовалюта, курс которой строго привязан к фиатной валюте, в данном случае — к доллару США.

К такому пулу будут обращаться пользователи какой-либо децентрализованной биржи (DEX — decentralized exchange), когда им потребуется совершить обмен (swap) BNB на USDT или наоборот. За такой обмен DEX возьмёт комиссию и частично поделится ей с инвесторами — теми участниками, которые в данный пул предоставили ликвидность, то есть свои монеты.

Чтобы отправить монеты в пул, необходимо предварительно сформировать токены пула ликвидности. В нашем примере они будут состоять из токенов BNB и стейблкоинов USDT в соотношении 50/50, а называться они будут BNB-USDT-LP (где LP — это Liquidity Pool token).

Соотношение будет считаться на момент формирования токенов пула по текущему курсу. Если 1 BNB стоит $400, а 1 USDT = ~$1, то Вам нужно будет положить на каждую монету BNB ещё $400 в USDT.

При этом минимальная сумма НЕ ограничивается 1-м токеном. Вы можете купить 0,1 BNB за $40 и ещё $40 добавить в USDT. Таким образом в фарминг Вы отправите $80 и эта сумма будет меняться в зависимости от курса BNB.

Если, допустим, BNB вырастет в 2 раза, то Ваши средства в данном пуле ликвидности тоже увеличатся, но не в 2, а в ~1,5 раза, т.к. они лишь на половину состоят из токена BNB.

А если BNB просядет в 2 раза, то Ваш вклад тоже уменьшится в эквиваленте к доллару, но тоже не в 2 раза, а меньше! Формула изменения Вашего вклада в пуле ликвидности достаточно сложная, но для понимания Вам будет достаточно того, что я привёл чуть выше.

Но в некоторых случаях пулы ликвидности могут состоять из 2-ух токенов НЕ в равном соотношении — 60/40 или 70/30! А в других случаях пулы вообще могут состоять из 3 или 4 токенов, но они меньше распространены!

Вознаграждение за фарминг, как правило, начисляется в токенах той DEX биржи, в пул которой Вы отправили свои монеты. Связано это с тем, что комиссию DEX’у при обмене Вы будете платить в его токенах. Поэтому и вознаграждение инвесторам начисляется в этих же токенах.

То есть Вы можете предоставлять ликвидность в паре BNB-USDT, а получать вознаграждение в токенах, например, BSW — если будете фармить на площадке BiSWap. Или в токенах NMX, если выберите Nomiswap от Nominex.

У каждого DEX’a, как правило, присутствует стандартный набор пулов ликвидности с такими токенами, как: BNB, ETH, BUSD, USDT, USDC и т.д. А к тому же обычно добавляют ещё пулы со своим собственным токеном и пулы с наиболее популярными монетами на текущий момент. Чем более крупный и популярный DEX, тем больше у него будет пулов ликвидности, состоящих из различных токенов.

DeFi (Decentralized finance = децентрализованные финансы) — это сектор криптовалют, включающий в себя сервисы, проекты и площадки которого основаны на отсутствии единого центра!

Сколько можно заработать на фарминге?

Доходность фарминга зависит от множества факторов и сейчас мы разберём основные из них:

Фактор доходности #1. Прежде всего, она связана с теми токенами, которые Вы отправляете в пул ликвидности. Если это какие-то щиткоины (пустые монеты без идеи) или просто высоковолатильные монеты, цена которых может значительно колебаться, то и доходность в этом случае будет выше. В некоторых случаях она может достигать 300% — 500% годовых, а иногда и вообще 3 000% — 5 000%!

И наоборот — если Вы хотите инвестировать с меньшим риском, то выбирайте пулы, которые состоят только из стейблкоинов. Например, USDT-USDC или USDT-USDN, или USDT-BUSD. В этом случае доходность может составлять от 5% — 10% и до 50% — 60%.

Но и риск потерять часть своего вклада из-за просадки курса токенов будет практически исключена, т.к. стейблкоины всегда торгуются в узком диапазоне. К примеру, 1 USDT колеблется от $0,99 до $1,01, то есть всего на пару центов туда или сюда.

Фактор доходности #2. Ещё доходность зависит от суммы средств в пуле ликвидности и популярности этого направления обмена среди пользователей. Если в пуле $1 млн, которые поровну предоставили 100 инвесторов, то общее суточное вознаграждение (допустим, $1 000) будет делиться между ними — по $10 в сутки на брата. Предположим, что потребность пользователей полностью закрыта этим пулом ликвидности!

Затем в этот пул заходят ещё 300 инвесторов и суммарно предоставляют ликвидность ещё на $9 млн. Тогда в нашем пуле уже $10 млн, а достаточно было $1 млн. В этом случае вознаграждение всё равно будет делиться между ВСЕМИ инвесторами.

Получается на общее вознаграждение в условную $1 000 добавилось ещё 300 новых ртов, которые хотят есть. Теперь эта тысяча будет делиться уже не на 100, а на 400 инвесторов. И каждый будет получать в среднем уже не по $10 в сутки, а по $2,5.

Само собой, мы рассмотрели весьма утрированную картину, но суть она иллюстрирует полностью — чем меньше средств в пуле ликвидности, тем больше вознаграждение и наоборот!

Фактор доходности #3. Кроме того, доходность фарминга будет зависеть ещё и от той DEX площадки, на которой Вы будете фармить. Чем более молодая площадка, тем выше доходность она может предоставлять инвесторам.

И наоборот — чем больше DEX себя уже зарекомендовал, тем ниже там будет доходность. Это связано ещё и с аудитом смарт-контрактов сторонними специалистами. Молодые DEX’ы, как правило, запускаются прежде, чем пройти аудит.

Кстати, поэтому риск потерять свои деньги более высокий на тех DEX’ах, смарт-контракты которых ещё не прошли аудит. Код никто не проверил, там может быть много «дыр» и уязвимостей, которыми могут воспользоваться хакеры и просто взломать контракт, забрав с него все средства.

Кроме того, Ваша итоговая доходность от фарминга криптовалюты будет зависеть ещё и от того токена, в котором Вы будете получать вознаграждение. Вы можете фармить токены, которые находятся на своих ценовых минимумах, но имеют хорошую перспективу. И если цена этого вырастет в несколько раз, то Вы сможете получить сверхприбыль.

Некоторые DEX’ы предоставляют возможность автоматического реинвеста Ваших вознаграждений. То есть все токены, которые Вы нафармите, будут автоматом отправляться в этот же пул ликвидности и тоже приносить Вам доход. Обычно это делается по желанию и Вы можете забирать свои вознаграждения, если не хотите их реинвестировать!

Но некоторые площадки НЕ поддерживают функцию автоматического реинвеста и все вознаграждения Вам нужно будет отправлять в реинвест самостоятельно. Опять же, если Вы этого хотите.

Но ручной реинвест в фарминге делается НЕ так просто, как в стейкинге. Здесь Вам нужно будет сначала вывести нафармленные токены, затем обменять их на токены, которые Вы отправляете в фарминг, затем сформировать из них токены пула ликвидности (LP) и только после этого Вы сможете отправить их в работу.

Какие есть риски?

Начнём с того, что инвестиции всегда сопряжены с риском, а инвестиции в криптовалюту — тем более! Но и доходность здесь может быть настолько высокой, что с лихвой перекроет любые риски.

Самое главное фармить с умом, на разных площадках, в разных пулах ликвидности и НЕ инвестировать крупные суммы. На 1 качественный DEX выделяйте 5% — 10% от той части Вашего инвестпортфеля, которая предназначена для высокорисковых инвестиций.

Даже пулы, в которых работают только стейблкоины, НЕ относятся к низкорисковым инвестициям. В лучшем случае уровень риска будет умеренным. Как я уже сказал, если DEX не провёл аудит своего смарт-контракта, то присутствует риск банального взлома со стороны хакеров. Такие прецеденты уже случались и, к сожалению, не так редко.

К тому же добавляется риск волатильности токенов, если Вы фармите в пулах, где НЕ только стейблкоины. Крипторынок может легко обвалиться на 20% — 30% и даже 50% буквально за несколько дней. В этом случае Ваши средства в пуле ликвидности тоже обесценятся, хотя, возможно, и не так существенно, как весь рынок.

С какой суммы можно начать фарминг?

Минимальная сумма, с которой Вы можете начать зарабатывать на фарминге криптовалют, составляет всего лишь $10 — $20. Но в сильной степени минималка зависит от того Blockchain, на котором построен DEX, где Вы будете фармить.

Если, скажем, DEX работает на смарт-контрактах сети Ethereum (стандарт ERC20), то минимальная сумма для отправки в фарминг будет начинаться от $500 — $1000 и более, т.к. в этой сети комиссия достаточно высокая. КАЖДАЯ транзакция может обойтись Вам в $10 — $20, поэтому инвестировать $50 — $100 будет совершенно НЕ рентабельно.

А если, например, Вы будете фармить на DEX’ах, построенных на сети Binance Smart Chain (BSC) или Tron (TRC20), то в этом случае начать можно и с $10, как я уже сказал ранее, потому что в этих сетях комиссия за каждую транзакцию составляет несколько центов!

А можно ли фармить Bitcoin? — В блокчейне BTC такой возможности НЕ предусмотрено и сами Биткоин по сути фармить нельзя, НО есть производные первой криптовалюты — так называемые токенизированные биткоины, их фармить можно. Например, Wrapped Bitcoin (WBTC).

Где можно фармить криптовалюту?

Рассмотрим актуальные DEX’ы на сегодня, которые я отобрал для фарминга. На сегодняшний день создано уже много DEX’ов на разных Blockchain сетях, с различными инструментами и условиями.

По совокупности факторов я на данный момент отобрал 3 таких площадки, где Вы можете с минимальных сумм начать фармить криптовалюту и получать за это весьма приличный доход.

Также эти биржи вполне устраивают меня с точки зрения надёжности, безопасности и по всем прочим инвестиционным параметрам. Поэтому к ним я рекомендую Вам присмотреться в самую первую очередь! Итак…

#1 DEX Nomiswap

Nomiswap — это DEX от создателей очень крутой централизованной (CEX) криптобиржи Nominex, которая является брокером Binance.

Фарминг на данный момент (апрель 2022) приносит порядка ~150% годовых. Подробный обзор Nomiswap Вы можете изучить на моём Блоге, по этой ссылке. А на видеозаписи ниже — инструкция по использованию DEX Nomiswap.

Как инвестировать в пулы ликвидности (Farms = Фарминг)?

Как расформировать токены пула ликвидности (LP)?

Обзор Nomiswap

#2 DEX Position Exchange

Position Exchange — ещё одна весьма интересная DEX биржа, на которой также есть возможность фарминга. Доходность свыше 500% в год. Обзор в процессе создания. Инструкция на видеозаписи ниже!

#2 DEX Biswap

Biswap — замыкает тройку топовых DEX’ов, по моему мнению! Тоже есть свой токен BSW, можете фармить его под ~150% — 300% годовых. Обзор в процессе разработки.

Фарминг или стейкинг?

Фарминг отличается от стекинга (=стеЙкинга) только принципом работы, но по сути и там, и там Вы передаёте куда-то свою криптовалюту, а получаете за это вознаграждение. Кстати говоря, в обоих случаях будет уместно сказать — застейкать крипту или я застейкал свои токены там-то.

При фарминге Вы предоставляете токены в пулы ликвидности, чтобы другие пользователи могли быстро обменивать свою криптовалюту на DEX’ах. А при стейкинге Вы замораживаете свою криптовалюту для поддержания работы какого-либо криптопроекта или блокчейна.

Заключение

В общем, фарминг как и стейкинг — это очень крутые способы заработка криптовалюты на сегодняшний день. Оба этих способа я нахожу крайне интересными и рекомендую Вам добавить их в свой портфель.

Возможно, фарминг покажется Вам чуть более сложным, чем стейкинг, но по большому счёту оба этих способа заработка я считаю вполне подходящими даже для новичков.